A América Latina apresentou o maior crescimento global em fraudes contra operadoras de apostas em 2024, com aumento de 30% em relação ao ano anterior. O dado está presente no relatório State of Identity Verification in the iGaming Industry 2025, produzido pela empresa de verificação de identidade Sumsub. A íntegra (PDF – 18 MB) está disponível.

De acordo com o estudo, quatro de cada cinco operadoras da região informaram ocorrências de fraude. Em 78% dos casos, foram empregadas ferramentas de inteligência artificial para a falsificação de documentos de identidade. O Brasil, ainda sem regulamentar mecanismos de controle em 2024, se destacou como um dos principais alvos. As fraudes com o uso de deepfakes aumentaram 822% no país. O índice brasileiro é cinco vezes superior ao norte-americano e dez vezes maior que o alemão.

O relatório indica que 83% das empresas de apostas em nível global registraram elevação de fraudes em 2024, em relação a 2023. Mais de 78% identificaram o emprego de inteligência artificial nos ataques, e 34,3% consideram o aumento dessa tecnologia uma tendência preocupante.

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As principais ameaças apontadas pelas organizações incluem:

Com o aumento de 2023 para 2024, a taxa de fraude na América Latina (1,16%) permanece inferior à observada em regiões como América do Norte (5,2%) e Europa (5,1%). A África foi a única região com declínio, atingindo 14,7%.

Fases

Os depósitos representam a fase mais vulnerável das plataformas, concentrando 41,9% das fraudes identificadas. Em segundo lugar, o processo de cadastro (onboarding) contabiliza 23,8%. Há também um registro significativo de fraudes em saques de dinheiro (22,9%) e durante as próprias atividades de jogo (11,4%).

A maioria das tentativas de fraude ocorre entre 4h e 8h da manhã, fora do horário comercial, aproveitando a falta de equipes de compliance ativas e o menor volume de usuários legítimos.

Fiscalização

A legalização das casas de apostas no Brasil ocorreu em 2018, contudo, o país permaneceu como um “mercado cinza” por anos devido à ausência de regulamentação. As normas que demandam uma série de mecanismos de controle das empresas entraram em vigor somente em janeiro de 2025. Entre as exigências, destacam-se:

Além das fraudes, a conformidade regulatória permanece um desafio importante para o setor. De operadores globais, 29,5% avaliam como “muito difícil” acompanhar as novas exigências, sobretudo devido ao rigor crescente das normas relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro, verificação de idade e proteção de dados.

Soluções

O setor relata investimentos em tecnologias inovadoras para otimizar o processo de verificação e aumentar a segurança. O tempo médio de verificação diminuiu de 32 segundos, registrado em 2023, para 25 segundos, previsto para 2025.

Entre as soluções adotadas, evidenciam-se:

A velocidade e a flexibilidade são as chaves para continuar vencendo em mercados cada vez mais complexos, onde as exigências de compliance e a sofisticação nas fraudes continuam a aumentar. Novas soluções estão dando vantagem séria aos operadores, não apenas no combate aos cibercriminosos, mas também na agilidade no onboarding de clientes legítimos, afirmou o diretor de produtos de iGaming da Sumsub, Kris Galloway.

Fonte por: Poder 360