Instituição financeira vinculada a operador possui parceria com organização sob investigação pela Polícia Federal

O banco digital Terra Bank estabeleceu parcerias com a Confederação Nacional de Agricultores Familiares e Empreendedores Familiares Rurais (Conafer), que integra a lista de entidades sob investigação no esquema de desvio de recursos do Instituto Nacional de Seguro Social (INSS), a partir de 2022.

Conforme divulgado, o banco possui como sócio-administrador Cícero Marcelino, que a Polícia Federal (PF) identifica como operador e assessor de Carlos Lopes, presidente da Conafer.

O escândalo do INSS foi exposto pelo Metrópoles em uma série de reportagens iniciadas em dezembro de 2023. Três meses depois, o portal noticiou que a arrecadação de 29 entidades com descontos de mensalidade de aposentados aumentou significativamente, atingindo R$ 2 bilhões em um ano, ao mesmo tempo em que essas entidades enfrentavam milhares de processos por fraude nas filiações de segurados.

As reportagens do Metrópoles provocaram investigação pela PF e forneceram subsídios às apurações da Controladoria-Geral da União (CGU). Foram listadas 38 matérias do portal na representação que originou a Operação Sem Desconto, deflagrada em 23/4 e que resultou nas demissões do presidente do INSS, Alessandro Stefanutto, e do ministro da Previdência, Carlos Lupi.

A fundação Terra Bak, focada no público pecuarista, foi criada em 2022, durante a feira agropecuária ExpoZebu daquele ano. Na ocasião, foi anunciada a primeira parceria entre o banco e a entidade, com o intuito de facilitar o acesso dos produtores rurais a recursos financeiros.

A parceria foi divulgada pela Alta Brasil, empresa do setor de melhoramento genético bovino, e seus representantes estiveram presentes no lançamento do banco.

Nós (pequenos agricultores) temos a importância de 10,1% no PIB, sendo que no último ano nós movimentamos R$ 220 bilhões e nós somos bons clientes. Agora, nossa expectativa é abrir contas e ver como a instituição conseguirá operar os nossos interesses financeiros, com portfólio de produtos e criatividade para atender todo o nosso setor, disse Carlos Lopes, presidente da Conafer, sobre a parceria, segundo publicado no site da Alta.

Ademais, o consultor do banco, Philippe Szymanowski, também ratificou o acordo. Ele afirmou que a Conafer possui uma “grande representatividade em relação à agricultura familiar, empreendedores rurais e pequenas comunidades” e que o banco seria “um grande instrumento” para os associados da entidade.

Ele acredita que se trata de uma estratégia de ganho-ganho e que será uma parceria muito proveitosa e sustentável.

Em março deste ano, a Conafer anunciou uma nova parceria bilionária com o Terra Bank, na qual o sócio, Cícero Marcelino, também atua como assessor do presidente da entidade, Carlos Lopes.

O acordo contemplava o financiamento de R$ 5 bilhões em novos projetos de “melhoramento genético” e a ampliação do acesso de produtores rurais a uma genética bovina de ponta.

De acordo com a publicação, Lopes declarou que “uma parceria com uma instituição financeira como o Terra Bank possibilitará que novos projetos de biogenética recebam investimentos estratégicos, assegurando um futuro de sucesso no acesso dos produtores a uma biotecnologia reprodutiva mais eficiente”.

Cícero Marcelino é apontado pela Polícia Federal como um dos operadores do esquema da “farra do INSS”, atuando na intermediação entre seu trabalho como assessor e o Instituto Nacional de Seguro Social.

Ele também atua como assessor do presidente da entidade, que está sendo investigada pela Polícia Federal, e figura como sócio do Terra Bank.

Cícero aparece como administrador na sociedade que inclui a T.B. Holding nos registros do Terra Bank.

A T.B Holding conta com Cícero Marcelino e a Farmlands Holding LLC como sócios. A Farmlands possui endereço no estado de Delaware, nos Estados Unidos, um local conhecido pelas regras flexíveis para a abertura, manutenção e tributação de empresas.

A Conafer, ademais das parcerias diretamente anunciadas no site da entidade, emprega o banco para efetuar pagamentos a fornecedores e colaboradores.

A entidade declarou que passaria a trabalhar exclusivamente com a instituição bancária Terra Bank.

Esta medida busca otimizar nossas operações financeiras, assegurando, maior segurança para todos os participantes.

Era necessário abrir contas no banco digital com a máxima urgência, visto que os pagamentos futuros seriam efetuados exclusivamente por meio desse banco.

A instituição, contudo, ressaltava que não existia a necessidade de manter o saldo no Terra Bank, sendo possível utilizar a conta unicamente para o recebimento de pagamentos.

Defesa

A reportagem contatou os mencionados, porém não recebeu retorno.

Fonte: Metrópoles