Em 2025, as stablecoins se tornam uma peça central no ecossistema de criptomoedas. Paralelamente, elas ganham força enquanto o mercado aguarda a alta das criptomoedas.

Essas moedas, que acompanham o Bitcoin há anos, experimentaram um crescimento notável e uma adoção institucional crescente, transformando a dinâmica do mercado financeiro, proporcionando novas oportunidades e desafios.

Adoção de práticas institucionais e avanços regulatórios.

O mercado de stablecoins apresentou uma expansão notável, atingindo uma capitalização de mercado superior a 250 bilhões de dólares, com um crescimento de 22% apenas em 2025.

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Essa expansão é motivada pelo aumento da utilização de grandes instituições financeiras como BlackRock, Fidelity e Circle, que estão integrando stablecoins em suas atividades.

Isso simplifica as transações internacionais e aumenta a liquidez no mercado financeiro.

Ademais, a promulgação do GENIUS Act nos Estados Unidos introduziu maior clareza regulatória, estabelecendo que os emissores de stablecoins devem manter lastro com ativos de baixo risco e conduzirem auditorias periódicas.

Esta legislação busca consolidar a proteção ao consumidor e a estabilidade financeira, promovendo maior envolvimento institucional.

Aplicações no mundo real e a dinâmica do mercado.

As stablecoins transcendem o papel de instrumentos de negociação, tornando-se cruciais para atividades financeiras cotidianas. Elas já facilitam aproximadamente 72 bilhões de dólares em pagamentos anuais, com 36 bilhões de transações B2B (business-to-business).

Esse crescimento é notável, sobretudo em mercados emergentes, onde as stablecoins representam uma alternativa mais eficiente e estável aos sistemas bancários tradicionais.

O aumento da presença de stablecoins nas negociações de altcoins é o maior desde 2021, indicando uma possível mudança gradual de capital do Bitcoin para altcoins, sugerindo que a altseason pode estar em seus estágios iniciais.

Desafios e Sentimento do Mercado

Apesar do rápido desenvolvimento, o mercado de stablecoins ainda apresenta dificuldades. O JPMorgan prevê que o mercado de stablecoins pode alcançar 500 bilhões de dólares até 2028, mas adverte que projeções de crescimento de 2 trilhões de dólares são excessivamente otimistas. A adoção em larga escala é limitada e as incertezas regulatórias podem retardar esse crescimento.

Ademais, o Bitcoin mantém a liderança no mercado, respondendo por aproximadamente 60% da capitalização total do mercado de criptomoedas. Essa predominância tem retardado o início de uma alta sazonal completa, uma vez que o capital permanece concentrado na principal criptomoeda.

Perspectivas Futuras

O mercado de stablecoins deve persistir em seu crescimento, com base na adoção por instituições financeiras, maior definição regulatória e suas aplicações práticas. Apesar da sazonalidade de altcoins ainda não ter se intensificado, a crescente incorporação das stablecoins no sistema financeiro global pode indicar o começo de uma nova etapa no mercado de criptomoedas, onde as altcoins aumentam sua influência e as stablecoins se estabelecem como elementos centrais da economia digital.

Fonte por: FDR